Ngày 31-12-2025, TAND tỉnh Nghệ An đã xét xử vụ án: “Rửa tiền” và “Thu thập, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” đối với các bị cáo: Dương Thế Long (1972), Bùi Thị Thương (1984), Tạ Thị Lan Anh (1973); Hà Thị Lan (1986, cùng trú Hà Nội); Vũ Hoàng Nhã (1984), Hoàng Xuân Trường (1988, cùng trú tỉnh Ninh Bình); Vũ Trung Kiên (1994), Trần Thị Lệ Giang (1984, cùng trú tỉnh Hưng Yên); Phạm Hoàng Hiệp (1992, trú tỉnh Nghệ An) và Đào Văn Khánh (2001, trú tỉnh Sơn La).

Theo hồ sơ vụ án, khoảng tháng 8-2024, thông qua mạng xã hội Telegram, Dương Thế Long biết đến các hội nhóm chuyên tìm người cho thuê tài khoản ngân hàng với giá 400.000 đồng/tài khoản/tháng. Ngoài ra, nếu giới thiệu được người khác sẽ được trả thêm 200 nghìn đồng/khách hàng.

Do không có việc làm ổn định và cần tiền chi tiêu, Long đã tìm khách hàng để cho nhóm đối tượng đang làm việc ở Campuchia thuê, mua lại tài khoản. Các đối tượng ở nước ngoài đã gửi cho Long một tệp nội dung hướng dẫn các bước mở tài khoản và yêu cầu chủ tài khoản cung cấp các thông tin như: video quay cử động khuôn mặt, hình chân dung, chữ ký, ảnh Căn cước công dân, tên đăng nhập và mật khẩu đăng nhập ứng dụng ngân hàng điện tử, tài khoản Icloud, email đăng ký tài khoản ngân hàng.

Tiếp đó, Long rủ và hướng dẫn Tạ Thị Lan Anh cùng tham gia vào việc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng. Lan Anh kết hợp với bạn là Bùi Thị Thương tìm kiếm người cho Long thuê tài khoản. Ngoài việc mở tài khoản ngân hàng đứng tên mình Thương và Lan Anh còn trực tiếp hoặc thông qua trung gian là Trần Thị Lệ Giang và Hà Thị Lan để tìm người có nhu cầu cho thuê tài khoản.

Vào tháng 10-2024, sau khi không được Long và Lan Anh thanh toán tiền thuê tài khoản ngân hàng như thỏa thuận nên Thương đã bán cho Đào Văn Khánh thông tin các tài khoản ngân hàng của mình, đồng thời giới thiệu người khác bán tài khoản cho Khánh. Sau đó, Khánh bán lại thông tin tài khoản ngân hàng của cá nhân và doanh nghiệp cho Vũ Trung Kiên để hưởng lợi gần 61 triệu đồng.

Đối với hành vi “rửa tiền” của Vũ Trung Kiên, Phạm Hoàng Hiệp, Vũ Hoàng Nhã và Hoàng Xuân Trường, cáo trạng xác định: Tháng 7-2024, thông qua mạng xã hội, Kiên quen biết một người đàn ông có tài khoản facebook “Long Vũ” làm việc tại Campuchia. Một thời gian sau, “Long Vũ” nhắn tin cho Kiên nói: “Đang cần rửa tiền lừa đảo với thủ đoạn App sập”.

Khi Kiên hỏi về cách thức thực hiện thì Long cho biết đã có sẵn các điện thoại di động đăng nhập tài khoản ngân hàng điện tử, có các đoạn video quay khuôn mặt thật của chủ tài khoản và ứng dụng “giả lập Camera ảo” để phát video giả mạo, nhằm qua mặt bước xác minh sinh trắc học của ngân hàng. Long sẽ gửi điện thoại về cho Kiên để thực hiện việc rửa tiền ngay sau khi có người chuyển tiền đến.

Kiên đồng ý giúp sức cho “Long Vũ” trong việc rửa tiền có nguồn gốc từ hành vi phạm tội và cũng chia sẻ cách thức trên với nhóm bạn Hiệp, Nhã, Trường để cùng rửa tiền cho các đối tượng lừa đảo ở Campuchia.

Kiên thu mua nhiều tài khoản ngân hàng từ Đào Văn Khánh, yêu cầu người bán cung cấp đầy đủ thông tin đăng nhập ứng dụng Mobile. Banking, sim điện thoại nhận mã OTP, ảnh chụp căn cước công dân, hình ảnh và video quay cử động khuôn mặt để thao tác “hack” sinh trắc học.

Sau khi mua được tài khoản ngân hàng, Kiên chuyển thông tin cho “Long Vũ”. Người này lại chuyển cho các đối tượng lừa đảo,. đồng thời chuẩn bị điện thoại cài đặt ứng dụng Mobile Banking của ngân hàng, đăng nhập tài khoản đã mua, cài đặt các phần mềm phục vụ việc “hack” sinh trắc học rồi chuyển lại điện thoại cho nhóm Kiên để thực hiện thao tác rửa tiền.

Mỗi lần có tiền lừa đảo được chuyển vào các tài khoản mua được, Kiên sẽ vào ứng dụng tài khoản ngân hàng có trên điện thoại để chuyển số tiền đó sang các tài khoản tiếp theo do “Long Vũ” cung cấp sẵn. Sau đó Kiên dùng số tiền này mua USDT rồi chuyển vào ví điện tử của Kiên trên sàn sàn giao dịch tiền mã hoá. Cuối cùng, Kiên chuyển 98,5% số USDT này cho “Long Vũ”, Kiên giữ lại 1,5% số USDT để hưởng tiền công rửa tiền theo thoả thuận giữa hai bên.

Bằng phương thức như trên, nhóm này đã thực hiện hành vi rửa tiền cho nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trong đó có vụ án của bà Trương Thị Hoài X. (1952, trú Nghệ An) bị lừa 700 triệu đồng. Theo thoả thuận, mỗi lần rửa được bao nhiêu tiền thì nhóm được hưởng lợi 1,5%.

Tại phiên tòa, sau khi xem xét vai trò của từng bị cáo trong vụ án, HĐXX tuyên phạt bị cáo Vũ Trung Kiên 5 năm tù; phạt các bị cáo: Phạm Hoàng Hiệp, Vũ Hoàng Nhã, Hoàng Xuân Trường cùng 36 tháng tù giam; bị cáo Dương Thế Long 12 tháng tù. Các bị cáo còn lại bị tuyên từ 9 tháng cải tạo không giam giữ đến 9 tháng tù treo.

DƯƠNG HÓA